Нацбанк рассказал о рисках использования виртуальных валют

Национальный банк Молдовы предупредил граждан страны о рисках, которые несет использование ими различных виртуальных валют: Bitcoin, Litecoin, Ethereum и других.

Предупреждение было сделано Центробанком в контексте все более частого использования некоторых схем виртуальных валют как на международном рынке, так и на рынке платежных услуг Молдовы, передает NOI.md.

НБМ отметил, что виртуальная валюта – это цифровое представление, имеющее значение, не выпущенное и не гарантируемое Центральным банком или органом государственной власти. Виртуальная валюта не обязательно привязана к национальной валюте, но используется физическими или юридическими лицами в качестве альтернативы денежных средств. Виртуальная валюта может передаваться, храниться или торговаться в электронном виде.

НБМ подчеркнул, что использование виртуальных денег не регулируется в Молдове, они не являются формой электронных денег в смысле Закона о платежных услугах и электронных деньгах, и деятельность по выпуску и осуществлению сделок с ними не контролируется со стороны компетентных органов.

По этим причинам пользователи виртуальных валют подвержены ряду рисков, таких как: мошенничество при операциях конвертирования, высокие комиссионные или невыгодный курс при конвертировании, поломка электронного кошелька, потеря личных данных, заморозка суммы платформой обмена при конвертации виртуальной валюты в простую валюту, потеря сумм в случае банкротства обменной платформы, высокий уровень волатильности курса, по которому могут быть поменяны виртуальные деньги.

Кроме того, нет гарантии того, что виртуальная валюта будет принята продавцами, сумма может быть списана неправильно, в некоторых случаях пользователи не могут конвертировать виртуальную валюту или не могут получить доступ к кошельку после потери секретного ключа и т.д.

Говоря о рисках виртуальной валюты для целостности финансовой системы, НБМ отметил риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также риски, связанные с финансовыми преступлениями: использование виртуальных денег для продажи запрещенных товаров и т.д.

Нацбанк Молдовы предупредил пользователей платежных услуг о том, что виртуальные валюты и связанные с ними методы их обмена не регулируются на территории Молдовы, и, соответственно, средства пользователей незащищены.

НБМ заявил, что будет следить за развитием международной практики в этой области для адаптации, в случае необходимости, национального законодательства к требованиям, предъявляемым к использованию виртуальных денег.