В Молдове обновили законодательство в сфере борьбы с отмыванием денег

Национальная комиссия по финансовому рынку (НКФР) утвердила Положение о мерах по предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, разработка которого была обусловлена ​​необходимостью реализации положений Закона № 66/2023 для внесения изменений в некоторые нормативные акты, а также в целях устранения недостатков, выявленных Комитетом MONEYVAL.

Постановление касается инвестиционных компаний, реестровых компаний, единого центрального депозитария ценных бумаг, а также администраторов факультативных пенсионных фондов, компаний по управлению инвестициями и поставщиков долевого финансирования – в качестве отчитывающихся субъектов, определенных Законом № 308/2017 о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Новизна Положения заключается во введении комплекса факторов риска и критериев, которые будут использоваться для выявления отчитывающимися лицами операций, представляющих повышенный риск. Кроме того, нормативный акт включает положения, касающиеся риск-ориентированного подхода в их деятельности, а также классификации клиентов по сопутствующим рискам, проверки знаний лиц, на которых возложена ответственность, при применении мер по информированию клиентов для обеспечения того, чтобы они были достаточно подготовлены к выполнению своих обязанностей.

В частности, Положение устанавливает конкретные требования как к содержанию собственных Программ по предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в дочерних обществах, филиалах и иных подразделениях, принадлежащих отчитывающимся организациям, так и к техническим стандартам, которые будут применяться в отношении взаимоотношения бизнеса с участием иностранных юрисдикций с учетом как Рекомендаций ФАТФ по внутреннему контролю в иностранных дочерних компаниях и подразделениях, так и практики ЕС.

В то же время для эффективной реализации положений Закона № 308/2017 введены особые требования к проведению внешнего аудита отчитывающимися субъектами. С публикацией нового Положения в «Официальном мониторе Республики Молдова» аннулируется старое Положение о мерах по предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, утвержденное Решением НКФР № 38/01.2018.

При этом у подотчетных лиц в зоне надзора НКФР будет четыре месяца с даты вступления в силу нового Положения для корректировки документов внутренней политики в сфере предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Примечание: Перед утверждением проект Положения был представлен на утверждение органам государственной власти, заинтересованным учреждениям и подвергнут общественному обсуждению.